Nye VGD er lansert! Mer informasjon

Hvordan prute på lån og forsikring

Nå sier enkelte forbrukerøkonomer og andre and man regelmessig må 'gå gjennom' lån og forsikringer.

Hvordan gjør man dette i praksis? Studentene etc. på 04800 kan vel ikke sette ned lånerenteen sånn uten videre? Skal man vise til at annen bank annonserer eller tilbyr lavere rente og be nåværende matche det?

Og forsikring? Møte med ens kontakt for å file på premien? Og, dersom man melder skade, har de da notert at 'dette er han som skulle krangle på prisen?'.

DnBs Siri Sandmæl er en flink forbrukerøkonom, men jeg syns hun er godt taus om en stor post på utgiftssiden til en del forbrukere: Nemlig renter og gebyrer til DnB. (Generelt sett syns jeg ikke at priskrangling hører hjemme i et ordnet samfunn, me. det er visst vanlig å gjøre det ved handel av for eksempel bil og hvitevarer og nå altså ved finanstjenester. Ikke minst burde oppslag om store overskudd i BankNorwegian etc. gi rom for prisdebatt for småkunder.)

1
9 svar

9 svar

Logg inn med Schibsted

Du må være innlogget for å svare på dette innlegget!

Gå til innlogging

henrikfosse18

Den beste måten for å få billig forsikring og lån er å bruke en anbudstjeneste. Da konkurrerer selskapene om deg. Jeg sparte en god del på å gjøre det!

1

Bill_Babba

vordan gjør man dette i praksis? Studentene etc. på 04800 kan vel ikke sette ned lånerenteen sånn uten videre? Skal man vise til at annen bank annonserer eller tilbyr lavere rente og be nåværende matche det?

Jeg er ikke helt sikker.

Men likevel når jeg fikk låne til ny leilighet, så var det kun Nordea som ville gi meg mellom finansiering uten egenkapital, og da på en rente 2,65%. Måtte da bruke dem selvsagt.

Når jeg da fikk solgt den gamle, så løste jeg ut mellom delen, og endte opp med grei forhold til lån og verdi.

Og snakket da med långiver (ei streng dame) og hun ville gi meg fast rente, og da på ganske mange år. altså 5+5 år. (slik står det på fast rente kontrakten) jeg var ikke så villig, for mente renten var for høy. Men når hun gikk ned til 2,15% fastrente, og 5+5 år (som betyr att etter 5 år, så har jeg rett til å avslutte fastrente, eller fortsette ytterligere 5år til samme rente, og det står i kontrakten for fast renten)

Så, utfra Nordea sine rente lister... Så har jeg "pruta" meget bra på fastrenten. Og snakket med sjefs økonom på jobben, siden jobben gir "rimelig" refinanserings boliglån til faste ansatte som har jobbet der i minst 2år. Jeg viste han renten og kontrakten, og han sa bare: ikke rør den. benytt all tid jeg mulig kan få til den avtalen.

Men, jeg forstår ikke hvordan det gikk slik....

1

TomPadang

Jeg har forhandlet aktivt med banker, forsikringsselskaper, lokale butikker m.fl., og har ved dette spart mange titusener av kroner over tid. Det er nesten utrolig hvor mye det er å hente mange steder.

1

rosmebraad

Jaggu bra. Jeg ligger på noe over 400 kr/mnd på DnBs mest omfattende bilforsikring, 16000 km/år tror jeg, hva burde det kunne prutes på her?

Og de lånerentene, jeg får ta meg en dag å ringe rundt, de har mye å gå på der.

1

InnocentBystander

Jaggu bra. Jeg ligger på noe over 400 kr/mnd på DnBs mest omfattende bilforsikring, 16000 km/år tror jeg, hva burde det kunne prutes på her?

Bilforsikring er avhengig av så mange faktorar, et noe generelt råd om pris er umulig å gi.

1

TomPadang

Og de lånerentene, jeg får ta meg en dag å ringe rundt, de har mye å gå på der.

Jeg ringer aldri rundt. Det man da får er et tilfeldig muntlig svar. Når man skal forhandle, må man ha noe å forhandle med: De må nesten få et inntrykk av deg som betaler og et totalt økonomisk bilde av din situasjon. Da først kan du få reelt tibud.

1

InnocentBystander

Hvordan gjør man dette i praksis?

Du ber om tilbud frå fleire selskaper, og dersom du får lavare tilbud enn det du har, så kan du enten flytta, eller kontakta eksisterande selskap og spørra om dei vil gi betre tilbud.

Eg fekk telefon frå DNB rett før jul og dei var veldig ivrige etter å gi meg tilbud. Og det gikk jo greit. Det tilbudet bekrefta at eksisterande forsikringar har bra pris, så det blei ikkje bytte.

Sjekk også om du er medlem i organisasjonar som har avtale med forsikringsselskap. Dei fleste store arbeidstakarorganisasjonane har slike avtaler.

1

Speciale

Hvordan gjør man dette i praksis? Studentene etc. på 04800 kan vel ikke sette ned lånerenteen sånn uten videre? Skal man vise til at annen bank annonserer eller tilbyr lavere rente og be nåværende matche det?

Og forsikring? Møte med ens kontakt for å file på premien? Og, dersom man melder skade, har de da notert at 'dette er han som skulle krangle på prisen?'.

Disse studentene har faktisk ganske så mye de kan gå på.

På forsikring, så ringer du hit og dit, og presser ned tilbudet. Når du begynner å komme ned på ett nivå du er fornøyd med, så kan man begynne å lyve for å presse pris ytterligere. F.eks. så har du fått ned bilforsikringen med 50% bonus til 60% av det første tilbudet du fikk. Så ringer man ett av de mindre selskapene, og sier at du ble tilbudt 70% bonus og 15% lavere pris. Sier de nei, så har du fortsatt ett tilbud ett annet sted du er fornøyd med. Sier de ja, så har du fått ett godt tilbud :) Kjenner til en som med denne metoden klarte å få presset forsikringen på en ny TT på denne metoden med over 40.000 kroner...

Men, selvsagt, er man en lojal kunde så er det vanskelig å forhandle særlig på premie. Hva angår lån, så får man de beste betingelsene ved å gå til en låneagent, som f.eks. Eiendomsfinans, Bankpartner e.l. Når jeg kjøpte bolig i 2005, så brukte jeg eiendomsfinans, som klarte å skaffe meg de samme betingelsene som en totalkunde med 25 års kundeforhold hadde, i DnB, uten at jeg begynte å bruke de som bank utover å ha lånet der.

1

Lignende temaer

Bilde

Norge og EU

Norge og EU

Bilde

Jus

Jus

Bilde

Jobb og Utdanning

Jobb og Utdanning

Bilde

Aktuelt

Aktuelt

Bilde

Politikk - Norsk

Politikk - Norsk

Laster...